合法查找债务人财产的方法有哪些?


“最困难的事是什么”,答案:”借钱”。

“比借钱更困难的事是什么”,答案:”要钱”。

本文旨在于通过合法的渠道和方式,包括借助法院的调查令等措施,查找被执行人的一些财产线索,具体如下:

1.根据手机号/邮箱/座机号查:

(1)支付宝、微信账户。可通过”转账”功能核验该手机号是否为本人手机号。

(2)手机号关联的人和公司。可通过天眼查、企查查等进行检索,掌握被执行人关联的人和公司情况,细致分析财产动向。

(3)社保、公积金、保险、证券等。通过手机号+身份证号,去社保局或保险证券公司查找是否曾经有这些财产。

(4)家庭电视、网络宽带。通过电信公司、有线电视公司找到被执行人的实际居住地,查找实际财产情况。

(5)社交软件。通过手机号添加其抖音、头条等账号,了解其动态和最新状况。

2.根据公司登记的工商地址查:

(1)如果发现同一地址多家公司,分析同一地址多家公司之间存在的关联关系和财产。

(2)如果查档后发现该地址不能用于商业用途,向工商投诉。

(3)如果实地查看该地址属于”3合一场所”,向消防投诉。

(4)如果实地发现公司经营有环保要求,向环保投诉。

(5)如果实地发现公司不在此地经营,向市监投诉。

3.根据公司注册资本金查:

(1)如果查档资料显示股东采用认缴制出资,无财产可供执行,要求股东加速出资到期,承担未出资连带责任,可用“申请+工商档案+终本裁定”方式处理。

(2)如果查档资料显示股东采用实缴制出资,先查档有没有会计师事务所出具的验资报告。再根据验资报告对应账户查银行流水,分析是否存在”抽逃出资”的行为。

(3)查公司历史年报,比对每年年报的出资时间、认缴金额、实缴金额、股东比例,分析股东出资的结构变化。

(4)调取公司所有账户的银行流水,分析流水收支关系图,查找可能的公转私、无票支付、隐藏资金等行为。

(5)如果变更记录中有“减资”事项,该公司减资时未对已知或应知的债权人履行通知义务,减资后不能偿付债务时,要求公司股东承担赔偿责任。

4.根据公司状态查:

(1)如果工商状态为“注销”,尽快线下查档,起诉清算成员和其他责任主体承担连带责任。

(2)如果工商状态为“吊销”,按规定应履行清算义务,起诉要求强制清算。

(3)根据商标、对外投资、网站等信息,查有关联的线索。

(4)以关联高管(含历时)等找到与公司有关的所有公司,分析财产业务构成流向。

5.根据股东结构查:

(1)如果注册资本是实缴,查工商档案中有没有“验资报告”。如果有“验资报告”,查货币(钱)、房子、车子、知识产权等是否转移登记。如果发现股东是以房子、车子、知识产权之类出资,查这些资产是否已办理转移登记在公司名下。

(2)调取公司银行流水,查实缴对应的验资账户是否正常。如果进行了多次实缴增加注册资本,比对每次的实缴账户是否相同。

(3)根据公司股东变更情况,查变更的股权是否转给给老人等无履行能力的主体,可认定为恶意转让股权逃避债务

(4)掌握历史股东的变更名单,分析可能的潜藏公司实控人或隐名股东。

(5)查公司(包括一人公司)的股东是否有夫妻关系,如果案涉债务发生于其婚姻关系存续期间,可认定公司与股东人格混同(参照一人公司承担责任)。起诉可以把公司、夫妻2人,合计三个主体列为共同被告,要求承担偿债责任。

6.根据公开的行政及司法网查:

(1)检索裁判文书网,查是否有作为原告的案件,查相应债权。

(2)检索法院执行网,查是否有执行案件,包括在建项目、投标项目、授信贷款、知识产权、商业保险、行政处罚记录等,存在直接财产线索。

(3)动产融资统一登记平台查询是否为某一项财产的抵押权人或抵押人

7.向法院申请执行:

法院的“总对总”、“点对点”查控系统包括银行、船舶、工商档案、不动产(房屋、土地、林地)、车辆、证券、互联网银行(微信、支付宝、京东等)、婚姻登记信息、暂住人员信息、出入境证件信息、水电气登记信息、保险信息、社保信息、公积金信息等范围的信息。

调取到了这些信息(资料)后,将调取的资料、结合案件情况,进一步分析、判断,再确定追债思路。

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